[vc_row][vc_column]
Establecer mecanismos eficaces para que la compa\u00f1\u00eda est\u00e9 protegida de ser utilizadas en forma directa, es decir, a trav\u00e9s de sus accionistas, beneficiarios finales, administradores, empleados, proveedores y\/o clientes, como instrumento para el lavado de activos, canalizaci\u00f3n de recursos hacia la realizaci\u00f3n de actividades terroristas, financiaci\u00f3n de la proliferaci\u00f3n de armas de destrucci\u00f3n masiva o cuando se pretenda el ocultamiento de activos provenientes de dichas actividades.<\/p>\n
La aplicaci\u00f3n de este documento abarca todas las actividades y procesos de la empresa, con un enfoque basado en el riesgo de acuerdo con la materialidad y sus caracter\u00edsticas propias, teniendo en cuenta las operaciones, productos y contratos que lleve a cabo o pretenda desarrollar, as\u00ed como sus contrapartes,\u00a0 \u00e1reas geogr\u00e1ficas de operaci\u00f3n y canales y dem\u00e1s caracter\u00edsticas particulares.<\/p>\n
Este procedimiento apoya los lineamientos para la selecci\u00f3n de asociados de negocio en base a la gesti\u00f3n del riesgo, con el fin de identificar operaciones sospechosas y garantizar la integridad y seguridad en la cadena de suministro, busca asegurar que los asociados de negocio cumplan con los est\u00e1ndares de seguridad y cumplimiento establecidos por CUSTODIAR LTDA.<\/p>\n
Aplica a nivel nacional y es monitoreado y controlado desde la sede Bogot\u00e1.<\/p>\n
Activo Virtual:<\/strong> es la representaci\u00f3n digital de valor que se puede comercializar o transferir digitalmente y se puede utilizar para pagos o inversiones. Los activos virtuales no incluyen representaciones digitales de moneda FIAT, valores y otros activos financieros que ya est\u00e1n cubiertos en otras partes de las Recomendaciones GAFI.<\/p>\n Activos:<\/strong> es un recurso econ\u00f3mico presente controlado por la Empresa como resultado de sucesos pasados.<\/p>\n \u00c1rea Geogr\u00e1fica:<\/strong> es la zona del territorio en donde la Empresa desarrolla su actividad. Beneficiario Final: es la(s) persona(s) natural(es) que finalmente posee(n) o controla(n) directa o indirectamente a un cliente y\/o a la persona natural en cuyo nombre se realiza una transacci\u00f3n. Incluye tambi\u00e9n a la(s) persona(s) naturales que ejerzan el control efectivo y\/o final, directa o indirectamente, sobre una persona jur\u00eddica u otra estructura sin personer\u00eda jur\u00eddica.<\/p>\n Beneficiario Final:<\/strong> es la(s) persona(s) natural(es) que finalmente posee(n) o controla(n) directa o indirectamente a un cliente y\/o a la persona natural en cuyo nombre se realiza una transacci\u00f3n. Incluye tambi\u00e9n a la(s) persona(s) naturales que ejerzan el control efectivo y\/o final, directa o indirectamente, sobre una persona jur\u00eddica u otra estructura sin personer\u00eda jur\u00eddica.<\/p>\n Contraparte:<\/strong> es cualquier persona natural o jur\u00eddica con la que la Empresa tenga v\u00ednculos comerciales, de negocios, contractuales o jur\u00eddicos de cualquier orden. Entre otros, son contrapartes los asociados, empleados, clientes, contratistas y proveedores de productos de la Empresa.<\/p>\n Comodato:<\/strong> entregar en calidad de pr\u00e9stamo equipos de los cuales el cliente puede hacer uso sin destruirlos, con la obligaci\u00f3n de restituirla.<\/p>\n Contrataci\u00f3n:<\/strong> Es el acto jur\u00eddico que genera obligaciones y compromisos previstos en el derecho privado o en disposiciones especiales contenidas en el Estatuto de Contrataci\u00f3n y derivados de la autonom\u00eda de la voluntad.\u00a0 En el Sector Estatal puede darse en t\u00e9rminos de licitaci\u00f3n o contrataci\u00f3n directa de acuerdo con el valor del objeto a contratarse si \u00e9ste corresponde a mayor o menor cuant\u00eda respectivamente.<\/p>\n Debida Diligencia:<\/strong> es el proceso mediante el cual la Empresa adopta medidas para el conocimiento de la Contraparte, de su negocio, operaciones, y Productos y el volumen de sus transacciones.<\/p>\n Debida Diligencia Intensificada:<\/strong> es el proceso mediante el cual la Empresa adopta medidas adicionales y con mayor intensidad para el conocimiento de la contraparte, de su negocio, operaciones, productos y el volumen de sus transacciones.<\/p>\n Financiamiento del Terrorismo o FT:<\/strong> es el delito regulado en el art\u00edculo 345 del C\u00f3digo Penal Colombiano. El que directa o indirectamente provea, recolecte, entregue, reciba, administre, aporte, custodie o guarde fondos, bienes o recursos, o realice cualquier otro acto que promueva, organice, apoye, mantenga, financie o sostenga econ\u00f3micamente a grupos de delincuencia organizada, grupos armados al margen de la ley o a sus integrantes, o a grupos terroristas nacionales o extranjeros, o a terroristas nacionales o extranjeros, o a actividades terroristas, incurrir\u00e1 en prisi\u00f3n de trece (13) a veintid\u00f3s (22) a\u00f1os y multa de mil trescientos (1.300) a quince mil (15.000) salarios m\u00ednimos legales mensuales vigentes.<\/p>\n Financiamiento de la Proliferaci\u00f3n de Armas de Destrucci\u00f3n Masiva o FP:<\/strong> es todo acto que provea fondos o utilice servicios financieros, en todo o en parte, para la fabricaci\u00f3n, adquisici\u00f3n, posesi\u00f3n, desarrollo, exportaci\u00f3n, trasiego de material, fraccionamiento, transporte, trasferencia, deposito o uso dual para prop\u00f3sitos ileg\u00edtimos en contravenci\u00f3n de las leyes nacionales u obligaciones internacionales, cuando esto \u00faltimo sea aplicable.<\/p>\n Factores de Riesgo LA\/FT\/FP:<\/strong> son los posibles elementos o causas generadoras del Riesgo de LA\/FT\/FP. Los servicios obligados deber\u00e1 identificarlos teniendo en cuenta a las contrapartes, los productos, las actividades, los canales y las jurisdicciones, entre otros.<\/p>\n GAFI:<\/strong> es el Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional. Grupo intergubernamental creado en 1989 con el fin de expedir est\u00e1ndares a los pa\u00edses para la lucha contra el LA, el FT y el FP.<\/p>\n GAFILAT:<\/strong> Grupo de Acci\u00f3n Financiera de Latinoam\u00e9rica, organizaci\u00f3n intergubernamental de base regional que agrupa a 18 pa\u00edses de Am\u00e9rica del Sur, Centroam\u00e9rica y Am\u00e9rica del Norte, entre estos Colombia y fue creada en el a\u00f1o 2000.<\/p>\n LA\/FT\/FP:<\/strong> para efectos del presente Manual, significa Lavado de Activos, Financiamiento del Terrorismo y Financiamiento de la Proliferaci\u00f3n de Armas de Destrucci\u00f3n Masiva.<\/p>\n Lavado de Activos o LA:<\/strong> es el delito tipificado en el art\u00edculo 323 del C\u00f3digo Penal Colombiano. El que adquiera, resguarde, invierta, transporte, transforme, almacene conserve, custodie o administre bienes que tengan su origen mediato o inmediato en actividades de tr\u00e1fico de migrantes, trata de personas, extorsi\u00f3n, enriquecimiento il\u00edcito, secuestro extorsivo, rebeli\u00f3n, tr\u00e1fico de armas, tr\u00e1fico de menores de edad, financiaci\u00f3n del terrorismo y administraci\u00f3n de recursos relacionados con actividades terroristas, tr\u00e1fico de drogas t\u00f3xicas, estupefacientes o sustancias psicotr\u00f3picas, delitos contra el sistema financiero, delitos contra la administraci\u00f3n p\u00fablica, o vinculados con el productos de delitos ejecutados bajo concierto para delinquir , o les d\u00e9 a los bienes provenientes de dichas actividades apariencia de legalidad o los legalice, oculte o encubra la verdadera naturaleza, origen, ubicaci\u00f3n, destino, movimiento o derecho sobre tales bienes o realice cualquier otro acto para ocultar o encubrir su origen il\u00edcito, incurrir\u00e1 por esa sola conducta, en prisi\u00f3n de diez (10) a treinta (30) a\u00f1os y multa de seiscientos cincuenta (650) a cincuenta mil (50.000) salarios m\u00ednimos legales mensuales vigentes.<\/p>\n Listas Vinculantes:<\/strong> son aquellas listas de personas y entidades asociadas con organizaciones terroristas que son vinculantes para Colombia bajo la legislaci\u00f3n Colombiana (art\u00edculo 20 de la Ley 1121 de 2006) y conforme al Derecho Internacional, incluyendo pero sin limitarse a las Resoluciones 1267 de 1999, 1373 de 2001, 1718 y 1737 de 2006, 1988 y 1989 de 2011, y 2178 de 2014 del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas, y todas aquellas que le sucedan, relacionen y complementen, y cualquiera otra lista vinculante para Colombia (como las listas de terroristas de los Estados Unidos de Am\u00e9rica, la lista de la Uni\u00f3n Europea de Organizaciones Terroristas y la lista de la Uni\u00f3n Europea de Personas Catalogadas como Terroristas).<\/p>\n Matriz de Riesgo LA\/FT\/FP:<\/strong> es uno de los instrumentos que le permite a una Empresa identificar, individualizar, segmentar, evaluar y controlar los Riesgos LA\/FT\/FP a los que se podr\u00eda ver expuesta, conforme a los Factores de Riesgo LA\/FT\/FP identificados.<\/p>\n Mercadeo:<\/strong> Todo lo que se haga para promover una actividad, desde el momento que se concibe la idea, hasta el momento que los clientes comienzan a adquirir el producto o servicio.<\/p>\n Mercado:<\/strong> Conjunto de compradores reales y potenciales de un producto o servicio. Estos compradores comparten una necesidad o un deseo particulares, susceptible de satisfacer por medio de intercambios y relaciones.<\/p>\n Segmentaci\u00f3n:<\/strong> es el proceso por medio del cual se lleva a cabo la separaci\u00f3n de elementos en grupos homog\u00e9neos al interior de ellos y heterog\u00e9neos entre ellos. La separaci\u00f3n se fundamenta en el reconocimiento de diferencias significativas en sus caracter\u00edsticas (variables de segmentaci\u00f3n).<\/p>\n Medidas Razonables:<\/strong> son las acciones suficientes, apropiadas y medibles en calidad y cantidad para mitigar el Riesgo LA\/FT\/FP, teniendo en cuenta los riesgos propios de los servicios obligados y su materialidad.<\/p>\n Oficial de Cumplimiento:<\/strong> es la persona natural designada por la empresa obligada que est\u00e1 encargada de promover, desarrollar y velar por el cumplimiento de las pol\u00edticas y los procedimientos espec\u00edficos de prevenci\u00f3n, actualizaci\u00f3n y mitigaci\u00f3n del Riesgo LA\/FT\/FP.<\/p>\n Operaci\u00f3n Inusual:<\/strong> es aquella operaci\u00f3n irregular que por su cantidad o caracter\u00edsticas no es acorde a la actividad econ\u00f3mica que realiza la contraparte o se sale de los par\u00e1metros normales establecidos para esta o su industria.<\/p>\n Operaci\u00f3n Sospechosa:<\/strong> es aquella operaci\u00f3n que por su n\u00famero, cantidad o caracter\u00edsticas no se enmarca dentro del sistema y pr\u00e1cticas normales del negocio, de una industria o de un sector determinado y, adem\u00e1s que de acuerdo con los usos y costumbres de la actividad que se trate, no ha podido ser razonablemente justificada.<\/p>\n PEP:<\/strong> sus siglas significan Personas Expuestas Pol\u00edticamente, es decir, son los servidores p\u00fablicos de cualquier sistema de nomenclatura y clasificaci\u00f3n de empleos de la administraci\u00f3n p\u00fablica nacional y territorial, cuando en los cargos que ocupen, tengan en las funciones del \u00e1rea a la que pertenecen o en las de la ficha del empleo que ocupan, bajo su responsabilidad directa o por delegaci\u00f3n, la direcci\u00f3n general, de formulaci\u00f3n de pol\u00edticas institucionales y de adopci\u00f3n de planes, programas y proyectos, el manejo directo de bienes, dineros o valores del Estado. Estos pueden ser a trav\u00e9s de ordenaci\u00f3n de gasto, contrataci\u00f3n p\u00fablica, gerencia de proyectos de inversi\u00f3n, pagos, liquidaciones, administraci\u00f3n de bienes muebles e inmuebles. Incluye tambi\u00e9n a las PEP Extranjeras y las PEP de Organizaciones Internacionales.<\/p>\n PEP de Organizaciones Internacionales:<\/strong> son aquellas personas naturales que ejercen funciones directivas en una organizaci\u00f3n internacional, tales como la Organizaci\u00f3n de Naciones Unidas, Organizaci\u00f3n para la Cooperaci\u00f3n y el Desarrollo Econ\u00f3micos, el Fondo de las Naciones Unidas para la Infancia (UNICEF) y la Organizaci\u00f3n de Estados Americanos, entre otros (vr.gr. directores, subdirectores, miembros de junta directiva o cualquier persona que ejerza una funci\u00f3n equivalente).<\/p>\n PEP Extranjeras:<\/strong> son aquellas personas naturales que desempe\u00f1an funciones p\u00fablicas prominentes y destacadas en otro pa\u00eds. En especial, las siguientes personas: (i) jefes de estado, jefes de gobierno, ministros, subsecretarios o secretarios de estado; (ii) congresistas o parlamentarios; (iii) miembros de tribunales supremos, tribunales constitucionales u otras altas instancias judiciales cuyas decisiones no admitan normalmente recurso, salvo en circunstancias excepcionales; (iv) miembros de tribunales o de las juntas directivas de bancos centrales; (v) embajadores; (vi) encargados de negocios; (vii) altos funcionarios de las fuerzas armadas; (viii) miembros de los \u00f3rganos administrativos, de gesti\u00f3n o de supervisi\u00f3n de empresas de propiedad estatal; (ix) miembros de familias reales reinantes; (x) dirigentes destacados de partidos o movimientos pol\u00edticos; y (xi) representantes legales, directores, subdirectores, miembros de la alta gerencia y miembros de la Junta de una organizaci\u00f3n internacional (vr.gr. jefes de estado, pol\u00edticos, funcionarios gubernamentales, judiciales o militares de alta jerarqu\u00eda y altos ejecutivos de empresas estatales).<\/p>\n Pliego de Condiciones: <\/strong>Documentos que emite la entidad estatal donde se consignan los t\u00e9rminos de referencia de una licitaci\u00f3n y que son vendidos a las personas naturales o jur\u00eddicas interesadas en presentar propuestas, para que basados en ellos, presenten sus ofertas. Se denominan tambi\u00e9n T\u00e9rminos de Referencia.<\/p>\n Pol\u00edtica LA\/FT\/FP:<\/strong> son los lineamientos generales que debe adoptar cada Servicio Obligado para cumplir las condiciones de identificar, evaluar, prevenir y mitigar el Riesgo LA\/FT\/FP y los riesgos asociados. Cada una de las etapas y elementos del SARLAFT debe contar con un documento denominado Pol\u00edtica LA\/FT\/FP en el que se establezcan reglas claras y efectivamente aplicables. Las pol\u00edticas deben incorporarse en el manual de procedimientos que oriente la actuaci\u00f3n de los funcionarios de los servicios obligados para el funcionamiento del SARLAFT y establecer consecuencias y las sanciones frente a su inobservancia.<\/p>\n Productos:<\/strong> son los bienes y servicios que produce, comercializa, transforma u ofrece la Empresa o adquiere de un tercero.<\/p>\n 40 Recomendaciones GAFI:<\/strong> son las recomendaciones dise\u00f1adas por el GAFI con sus notas interpretativas, para prevenir el Riesgo de LA\/FT\/FP, las cuales fueron objeto de revisi\u00f3n en febrero de 2012 y de actualizaci\u00f3n en julio de 2022.<\/p>\n SARLAFT:<\/strong> es el Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgos de Lavado de Activos, Financiaci\u00f3n del Terrorismo y Financiamiento de la Proliferaci\u00f3n de Armas de Destrucci\u00f3n Masiva. Mecanismo que permite a las entidades prevenir la p\u00e9rdida o da\u00f1o que pueden sufrir por su propensi\u00f3n a ser utilizadas como instrumento para el lavado de activos y\/o canalizaci\u00f3n de recursos hacia la realizaci\u00f3n de actividades terroristas, por sus clientes o usuarios.<\/p>\n Riesgo LA\/FT\/FP:<\/strong> es la posibilidad de p\u00e9rdida o da\u00f1o que puede sufrir una Empresa por su propensi\u00f3n a ser utilizada directamente o a trav\u00e9s de sus operaciones como instrumento para el Lavado de Activos y\/o canalizaci\u00f3n de recursos hacia la realizaci\u00f3n de actividades terroristas o el Financiamiento de la Proliferaci\u00f3n de Armas de Destrucci\u00f3n Masiva, o cuando se pretenda el ocultamiento de Activos provenientes de dichas actividades. Las contingencias inherentes al LA\/FT\/FP se materializan a trav\u00e9s de riesgos tales como el Riesgo de Contagio, Riesgo Legal, Riesgo Operativo, Riesgo Reputacional y los dem\u00e1s a los que se expone la Empresa, con el consecuente efecto econ\u00f3mico negativo que ello puede representar para su estabilidad financiera, cuando es utilizada para tales actividades.<\/p>\n -Riesgo de Contagio:<\/strong> es la posibilidad de p\u00e9rdida que una empresa puede sufrir, directa o indirectamente, por una acci\u00f3n o experiencia de una Contraparte esta puede ser natural o jur\u00eddica y que pueda ejercer influencia en la empresa.<\/p>\n -Riesgo Legal: <\/strong>es la posibilidad de p\u00e9rdida en que incurre una Empresa al ser sancionada u obligada a indemnizar da\u00f1os como resultado del incumplimiento de normas o regulaciones y obligaciones contractuales. Surge tambi\u00e9n como consecuencia de fallas en los contratos y transacciones, derivadas de actuaciones malintencionadas, negligencia o actos involuntarios que afectan la formalizaci\u00f3n o ejecuci\u00f3n de contratos o transacciones.<\/p>\n -Riesgo Operativo:<\/strong> es la posibilidad de incurrir en p\u00e9rdidas por deficiencias, fallas o inadecuaciones, en el recurso humano, los procesos, la tecnolog\u00eda, la infraestructura o por la ocurrencia de acontecimientos externos. Esta definici\u00f3n incluye el Riesgo Legal y el Riesgo Reputacional, asociados a tales factores.<\/p>\n Riesgo Reputacional:<\/strong> es la posibilidad de p\u00e9rdida en que incurre una Empresa por desprestigio, mala imagen, publicidad negativa, cierta o no, respecto de la organizaci\u00f3n y sus pr\u00e1cticas de negocios, que cause p\u00e9rdida de clientes, disminuci\u00f3n de ingresos o procesos judiciales.<\/p>\n Riesgo Inherente:<\/strong> es el nivel de riesgo propio de la actividad, sin tener en cuenta el efecto de los controles.<\/p>\n Riesgo Residual:<\/strong> es el nivel resultante del riesgo despu\u00e9s de aplicar los controles.<\/p>\n SIREL:<\/strong> es el sistema de reporte en l\u00ednea administrado por la UIAF. Es una herramienta WEB que permite a las entidades reportantes cargar y\/o reportar en l\u00ednea la informaci\u00f3n de las obligaciones establecidas en la normativa de cada sector, de forma eficiente y segura, disponible las 24 horas del d\u00eda, 7 d\u00edas a la semana y 365 d\u00edas al a\u00f1o.<\/p>\n UIAF:<\/strong> es la Unidad de Informaci\u00f3n y An\u00e1lisis Financiero, Creada mediante la Ley 526 de 1999, y el organismo de INTELIGENCIA ECON\u00d3MICA Y FINANCIERA, que centraliza, sistematiza y analiza la informaci\u00f3n recaudada suministrada por las entidades reportantes y otras fuentes, para prevenir y detectar posibles operaciones de lavado de activos, y el financiamiento del terrorismo.<\/p>\n Custodiar Ltda., sujeto a la inspecci\u00f3n, vigilancia y control de la Superintendencia de Vigilancia y Seguridad Privada atiende el lineamiento de implementar SARLAFT 2.0 mediante mecanismos eficaces que minimicen toda oportunidad a ser utilizadas en forma directa, es decir, a trav\u00e9s de sus accionistas, beneficiarios finales, administradores, empleados, proveedores y\/o clientes, como instrumento para el lavado de activos, canalizaci\u00f3n de recursos hacia la realizaci\u00f3n de actividades terroristas, financiaci\u00f3n de la proliferaci\u00f3n de \u00a0\u00a0\u00a0\u00a0armas de destrucci\u00f3n masiva o cuando se pretenda el ocultamiento de activos provenientes de dichas actividades.<\/p>\n Custodiar Ltda., en cumplimiento de las disposiciones legales emitidas por la Superintendencia de Vigilancia y Seguridad Privada implementa y pone en marcha\u00a0 SARLAFT 2.0 en los t\u00e9rminos previstos por el ente de control administrando los riesgos LA\/FT\/FP, para lo cual se debe analizar\u00e1 el tipo de negocio, la operaci\u00f3n, el tama\u00f1o, las \u00c1reas Geogr\u00e1ficas donde opera y dem\u00e1s caracter\u00edsticas particulares.<\/p>\n Se cuenta con mecanismos equivalentes de evaluaci\u00f3n que nos permite identificar, medir, evaluar y monitorear riesgos de LA\/FT\/FP.<\/p>\n SARLAFT 2.0 es implementado y monitoreado conjuntamente por el Representante Legal y el Oficial de Cumplimiento.<\/p>\n Para garantizar la efectividad de SARLAFT 2.0, es fundamental realizar un an\u00e1lisis detallado de la naturaleza del negocio, las operaciones, la escala y las regiones geogr\u00e1ficas en las que operamos, as\u00ed como otros rasgos distintivos que puedan influir en nuestra exposici\u00f3n a estos riesgos. Este enfoque permite a la empresa adaptar y ajustar las estrategias de mitigaci\u00f3n de manera continua, asegurando un cumplimiento riguroso y una protecci\u00f3n robusta contra actividades il\u00edcitas.<\/p>\n La implementaci\u00f3n de SARLAFT 2.0 debe cumplirse de manera rigurosa y efectiva, aline\u00e1ndose con la Pol\u00edtica de Lavado de Activos, Financiaci\u00f3n del Terrorismo y Proliferaci\u00f3n de Armas de Destrucci\u00f3n Masiva (LA\/FT\/FP), as\u00ed como con los procedimientos detallados para su dise\u00f1o, aprobaci\u00f3n, seguimiento, divulgaci\u00f3n y capacitaci\u00f3n, tal como se establece en este Manual.<\/p>\n La organizaci\u00f3n se compromete a que este proceso se convierta en una norma de comportamiento esencial que oriente y gu\u00ede las acciones no solo del servicio supervisado, sino tambi\u00e9n de sus empleados, socios, directivos y otras partes relacionadas o interesadas. Este enfoque integral asegura que todos los involucrados act\u00faen en conformidad con los principios de \u00e9tica y cumplimiento normativo, fortaleciendo as\u00ed la cultura organizacional y la protecci\u00f3n contra los riesgos de LA\/FT\/FP.<\/p>\n La aprobaci\u00f3n del SARLAFT 2.0 es responsabilidad del m\u00e1ximo \u00f3rgano social lo cual queda registrado en acta de reuni\u00f3n.<\/p>\n Entendemos la importancia de la Pol\u00edtica LA\/FT\/FP y los procedimientos de dise\u00f1o, aprobaci\u00f3n, seguimiento, divulgaci\u00f3n y capacitaci\u00f3n incluidos en el manual de procedimientos establecidos por Custodiar Ltda., para el cumplimiento efectivo de SARLAFT 2.0 los cuales deben traducirse en una regla de conducta que oriente la actuaci\u00f3n de la empresa, sus empleados, asociados, administradores y dem\u00e1s vinculados o partes interesadas.<\/p>\n CUSTODIAR LTDA<\/strong>., prestadora de servicios de vigilancia y seguridad privada establece buenas pr\u00e1cticas empresariales de prevenci\u00f3n y administraci\u00f3n del Riesgo LAFTFP con el prop\u00f3sito de minimizar la oportunidad de que la empresa sea utilizada como instrumento para el lavado de activos, canalizaci\u00f3n de recursos hacia la realizaci\u00f3n de actividades terroristas, financiaci\u00f3n de la proliferaci\u00f3n de armas de destrucci\u00f3n masiva o cuando se pretenda el ocultamiento de activos provenientes de dichas actividades. Se considera las siguientes l\u00edneas orientadoras:<\/p>\n Esta pol\u00edtica establece directrices\u00a0 que orientan la conducta de los colaboradores, asociados, administradores y dem\u00e1s vinculados y partes interesadas.<\/p>\n Custodiar Ltda., en su c\u00f3digo de \u00e9tica incorpora las pol\u00edticas de prevenci\u00f3n LAFTFP, en materia de prevenci\u00f3n del lavado de activos, financiaci\u00f3n del terrorismo y Proliferaci\u00f3n de Armas de Destrucci\u00f3n Masiva, lo cual nos permite orientar la actuaci\u00f3n de todas las personas que realizan labores en nombre de la organizaci\u00f3n.<\/p>\n El c\u00f3digo de \u00e9tica no solo detalla c\u00f3mo debe funcionar el SARLAFT 2.0 dentro de la empresa, sino que tambi\u00e9n informa sobre las consecuencias del incumplimiento<\/strong> de estas normas, resaltando la importancia de adoptar pr\u00e1cticas empresariales responsables y \u00e9ticas. As\u00ed, se refuerza el compromiso de la organizaci\u00f3n con la integridad y el cumplimiento normativo, promoviendo una cultura corporativa basada en principios s\u00f3lidos de \u00e9tica y responsabilidad social.<\/p>\n ESTRUCTURA ORGANIZACIONAL SARLAFT 2.0.<\/strong><\/p>\n El Oficial de Cumplimiento participar\u00e1 en los procedimientos de dise\u00f1o, direcci\u00f3n, implementaci\u00f3n, auditor\u00eda, verificaci\u00f3n del cumplimiento y\u00a0 monitoreo del SARLAFT 2.0 y estar\u00e1 en capacidad de tomar decisiones frente a la gesti\u00f3n del Riesgo LA\/FT\/FP.<\/p>\n Tendr\u00e1 el apoyo requerido por el m\u00e1ximo \u00f3rgano social de Custodiar Ltda., brindando un apoyo efectivo y los recursos humanos, f\u00edsicos, financieros y t\u00e9cnicos necesarios para llevar a cabo la implementaci\u00f3n, auditor\u00eda y cumplimiento del SARLAFT 2.0.<\/p>\n \u00a0<\/strong>El Oficial de Cumplimiento Principal y Oficial de Cumplimiento Suplente deben cumplir como con los siguientes requisitos:<\/p>\n Las auditor\u00edas sobre el cumplimiento y efectividad del SARLAFT 2.0 deben enfocarse en evaluar la implementaci\u00f3n de pol\u00edticas y procedimientos relacionados con la identificaci\u00f3n de las contrapartes, la aplicaci\u00f3n de la debida diligencia (descrita en este Manual), el monitoreo de transacciones y la capacitaci\u00f3n del personal.<\/p>\n Estas auditor\u00edas deben realizarse al menos una vez al a\u00f1o, utilizando una metodolog\u00eda que incluya entrevistas, revisi\u00f3n de documentaci\u00f3n y pruebas de controles. Los hallazgos deben ser documentados en un informe que presente conclusiones y recomendaciones, as\u00ed como un plan de acci\u00f3n para abordar las deficiencias detectadas.<\/p>\n Los responsables de llevar a cabo estas auditor\u00edas se realizar\u00e1n por una empresa de consultor\u00eda externa experta en el tema, apoy\u00e1ndose en las directrices de la norma ISO 19001:2018<\/p>\n Anualmente en el programa de auditor\u00edas (m\u00ednimo una vez al a\u00f1o) se proyectar\u00e1 evaluaciones de cumplimiento con el fin de comprobar la efectividad y cumplimiento del SARLAFT 2.0 con el fin de determinar la existencia de deficiencias as\u00ed como oportunidades de mejora para el SARLAFT 2.0.<\/p>\n El resultado de dichas auditor\u00edas internas debe ser comunicado al representante legal, al Oficial de Cumplimiento y al m\u00e1ximo \u00f3rgano social.<\/p>\n El personal clave debe colaborar proporcionando la informaci\u00f3n necesaria, mientras que la alta direcci\u00f3n debe fomentar una cultura de cumplimiento, asegurando los recursos necesarios para la efectividad del SARLAFT 2.0.<\/p>\n El SARLAFT 2.0 contempla las siguientes etapas:<\/p>\n <\/p>\n La identificaci\u00f3n del Riesgo LA\/FT\/FP permite a Custodiar Ltda., reconocer y evaluar los elementos de riesgo vinculados al Lavado de Activos, Financiamiento del Terrorismo, y Financiamiento de la Proliferaci\u00f3n de Armas de Destrucci\u00f3n Masiva (LA\/FT\/FP). Este proceso es fundamental para comprender el entorno de riesgo de la organizaci\u00f3n y tomar medidas proactivas para mitigarlo.<\/p>\n El proceso de identificaci\u00f3n comienza con la clasificaci\u00f3n de los factores de riesgo LA\/FT\/FP, teniendo en cuenta la actividad econ\u00f3mica de la empresa, la relevancia de cada factor y su impacto potencial. Estos factores se especifican, segmentan y catalogan, permitiendo a la organizaci\u00f3n establecer m\u00e9todos eficaces para identificar riesgos espec\u00edficos de LA\/FT\/FP<\/p>\n En la etapa de la identificaci\u00f3n el Riesgo LA\/FT\/FP, \u00a0se considerar\u00e1 lo siguiente:<\/p>\n La evaluaci\u00f3n del riesgo se debiera llevar a cabo de manera sistem\u00e1tica, iterativa y colaborativa, bas\u00e1ndose en el conocimiento y los puntos de vista de las partes interesadas. Se utilizar\u00e1 la mejor informaci\u00f3n disponible, complementada por investigaci\u00f3n adicional, si fuese necesario.<\/p>\n En esta etapa se mide la probabilidad de ocurrencia del Riesgo Inherente frente a cada uno de los Factores de Riesgo LA\/FT\/FP, as\u00ed como el impacto en caso de materializarse mediante los riesgos asociados. Estas mediciones podr\u00e1n ser de car\u00e1cter cualitativo o cuantitativo.<\/p>\n Se debe tomar las medidas razonables para el control del riesgo inherente al que se vean expuestas.<\/p>\n Como resultado de la aplicaci\u00f3n de los controles respectivos, se establecer\u00e1 la capacidad de establecer el perfil de riesgo residual. El control debe traducirse en una disminuci\u00f3n de la posibilidad o probabilidad del riesgo LA\/FT\/FP o del impacto en caso de materializarse.<\/p>\n Para controlar el riesgo LA\/FT\/FP, Custodiar Ltda., mantendr\u00e1 la matriz de riesgo LA\/FT\/FP para definir los mecanismos de control m\u00e1s adecuados y su aplicaci\u00f3n a los factores de riesgo LA\/FT\/FP identificados adem\u00e1s de:<\/p>\n Se mantendr\u00e1 las pol\u00edticas internas claras, capacitaci\u00f3n al personal en la prevenci\u00f3n y control de riesgos adem\u00e1s de auditor\u00edas peri\u00f3dicas manteniendo coordinaci\u00f3n con autoridades reguladoras para asegurar el cumplimiento normativo y la efectividad de las medidas adoptadas.<\/p>\n Para monitorear el Riesgo LA\/FT\/FP, se considerar\u00e1 lo siguiente:<\/p>\n Tasa de Cumplimiento de Debida Diligencia (DD)<\/strong><\/p>\n Objetivo:<\/strong> \u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0 Evaluar la efectividad en la identificaci\u00f3n y verificaci\u00f3n de las contrapartes.<\/p>\n KPI:<\/strong> \u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0 Porcentaje de clientes y contrapartes sujetos a debida diligencia seg\u00fan las<\/p>\n regulaciones locales y normativas internas.<\/p>\n Meta:<\/strong> \u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0 Mantener una tasa de cumplimiento del 95% o superior.<\/p>\n N\u00famero de Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) Presentados <\/strong><\/p>\n Objetivo:<\/strong> \u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0 Evaluar la efectividad en la detecci\u00f3n y presentaci\u00f3n de actividades sospechosas.<\/p>\n KPI:<\/strong> \u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0 Cantidad mensual o trimestral de ROS presentados a la Unidad de Informaci\u00f3n y<\/p>\n An\u00e1lisis Financiero (UIAF).<\/p>\n Meta:<\/strong> \u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0 Cumplir con los requisitos de presentaci\u00f3n de ROS seg\u00fan la normativa vigente.<\/p>\n N\u00famero de Reportes (AROS) Presentados <\/strong><\/p>\n Objetivo:<\/strong> \u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0 Evaluar el oportuno reporte AROS<\/p>\n KPI: <\/strong>\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0 Cantidad mensual o trimestral de AROS presentados a la Unidad de Informaci\u00f3n y An\u00e1lisis Financiero (UIAF).<\/p>\n Meta:<\/strong> \u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0 Cumplir con los requisitos de presentaci\u00f3n de AROS seg\u00fan la normativa vigente.<\/p>\n Cobertura de Capacitaci\u00f3n en Prevenci\u00f3n de LA\/FT\/FP<\/strong><\/p>\n Objetivo:<\/strong> \u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0 Medir la cobertura y efectividad de programas de capacitaci\u00f3n.<\/p>\n KPI:<\/strong> \u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0 Porcentaje de empleados capacitados en temas de prevenci\u00f3n de LA\/FT\/FP.<\/p>\n Meta:<\/strong> \u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0 Alcanzar una cobertura del 100% de los empleados relevantes.<\/p>\n Eficacia de los Controles Internos<\/strong><\/p>\n Objetivo:<\/strong> \u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0 Evaluar la efectividad de los controles implementados para mitigar riesgos LA\/FT\/FP.<\/p>\n KPI:<\/strong> \u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0 Resultados de auditor\u00edas internas y evaluaciones de controles relacionados con LA\/FT\/FP.<\/p>\n Meta:<\/strong> \u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0 Mantener un nivel adecuado de cumplimiento con los est\u00e1ndares de controles internos.<\/p>\n Evaluaci\u00f3n del Riesgo Residual<\/strong><\/p>\n Objetivo:<\/strong> \u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0 Medir la reducci\u00f3n del riesgo residual despu\u00e9s de implementar medidas de mitigaci\u00f3n.<\/p>\n KPI:<\/strong> \u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0 Evaluaci\u00f3n peri\u00f3dica del nivel de riesgo residual en relaci\u00f3n con actividades LA\/FT\/FP.<\/p>\n Meta:<\/strong> \u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0 Reducir el riesgo residual a un nivel aceptable seg\u00fan el perfil de riesgo de la organizaci\u00f3n.<\/p>\n El cumplimiento y seguimiento de estos indicadores permite a Custodiar Ltda., la r\u00e1pida detecci\u00f3n y correcci\u00f3n de las deficiencias del SARLAFT 2.0., este se realiza de acuerdo con el perfil de Riesgo Residual LAFTFP<\/p>\n PROCEDIMIENTOS SARLAFT 2.0.<\/strong><\/p>\n El formato de vinculaci\u00f3n de contraparte incluye la siguiente informaci\u00f3n:<\/p>\n Para definir su alcance, Custodiar Ltda., adopta un enfoque basado en el riesgo, considerando la materialidad y las caracter\u00edsticas espec\u00edficas de las actividades de vigilancia y seguridad privada.<\/p>\n Se eval\u00faa las operaciones, productos y contratos que realicen o planeen implementar, as\u00ed como las contrapartes, las regiones donde operen, los canales utilizados y otros aspectos particulares. El Lider de Proceso (Comercial \u2013 Compras) asegura que la Debida Diligencia sea adecuada a la naturaleza del negocio.<\/p>\n En cada una de sus operaciones Custodiar Ltda., adopta medidas razonables de debida diligencia de la contraparte, con un enfoque basado en riesgo y la materialidad de este.<\/p>\n Para tal efecto, deben adoptar las siguientes medidas m\u00ednimas conforme a la materialidad, entre otras:<\/p>\n En el evento en que se identifique o verifique cualquier bien, activo, producto, fondo o derecho de titularidad a nombre o bajo la administraci\u00f3n o control de cualquier pa\u00eds, persona o entidad incluida en estas Listas Vinculantes, el Oficial de Cumplimiento, de manera inmediata, deber\u00e1 reportarlo a la UIAF y ponerlo en conocimiento de la Fiscal\u00eda General de la Naci\u00f3n.<\/p>\n La informaci\u00f3n se enviar\u00e1 a la UIAF a trav\u00e9s del aplicativo SIREL 3.0 como reporte de ROS de listas.<\/p>\n El proceso de Debida Diligencia Intensificada implica un conocimiento avanzando de la Contraparte y del origen de los fondos que se reciben, o la necesidad del servicio que se requiere, que incluye actividades adicionales a las llevadas a cabo en la Debida Diligencia. Estos procedimientos deben:<\/p>\n Para el conocimiento de PEP, estos implican una Debida Diligencia Intensificada, pues deben ser m\u00e1s estrictos y exigir mayores controles. Se deben mantener mecanismos que permitan identificar que una Contraparte o su Beneficiario Final detentan la calidad de PEP.<\/p>\n Adem\u00e1s de las medidas comunes de procedimiento de conocimiento de la Contraparte, los servicios obligados en el proceso de Debida Diligencia Intensificada deben: (i) obtener la aprobaci\u00f3n de la instancia o empleado de jerarqu\u00eda superior para la vinculaci\u00f3n o para continuar con la relaci\u00f3n contractual; (ii) adoptar medidas razonables para establecer el origen de los recursos; y (iii) realizar un monitoreo continuo e intensificado de la relaci\u00f3n contractual.<\/p>\n \u00a0<\/strong>Cuando se requiere la vinculaci\u00f3n con una Contraparte que sea una Persona Expuesta Pol\u00edticamente (PEP), se debe adoptar medidas adicionales y con mayor intensidad para el conocimiento de la contraparte, de su negocio, operaciones, productos y el volumen de sus transacciones, se establecer\u00e1 relaciones comerciales con estas contrapartes con la aprobaci\u00f3n expresa de la instancia o empleado de jerarqu\u00eda superior.<\/p>\n\n
CONTENIDO \u00a0SARLAFT 2.0.<\/h5>\n
CONTENIDO DEL SISTEMA DE ADMINISTRACI\u00d3N DE RIESGO DE LAVADO DE ACTIVOS, FINANCIACI\u00d3N DEL TERRORISMO Y FINANCIACI\u00d3N DE LA PROLIFERACI\u00d3N DE ARMAS DE DESTRUCCI\u00d3N MASIVA SARLAFT 2.0<\/h5>\n
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